Por que CEOs de bancos e fintechs precisam de uma API para WhatsApp?

by Alexandre Matos

Usar o WhatsApp como canal de atendimento ao cliente já é uma realidade para muitas empresas, e com o setor bancário não é diferente.

Essa é uma das muitas opções para se comunicar com o cliente, além do telefone, e-mail e chat no site.

Mas você sabe por que os CEOs de bancos e fintechs precisam de uma API para WhatsApp?

Para começar: o que é API para WhatsApp?

API (Application Programming Interface) é um conjunto de padrões de programação que permite que softwares se comuniquem e troquem informações entre si.

No caso do WhatsApp, a API permite que as empresas integrem o aplicativo de mensagens em seus sistemas e plataformas, automatizando o envio de mensagens e interagindo com os clientes de forma mais eficiente.

Quais as vantagens de usar uma API para WhatsApp no ​​setor bancário?

CEOs de bancos e fintechs podem se beneficiar da API do WhatsApp de diversas formas:

  1. Melhora a experiência do cliente: o WhatsApp é um canal de comunicação popular e conveniente para os clientes.

Ao integrar o WhatsApp em seus sistemas, os bancos e fintechs podem oferecer um atendimento mais rápido, personalizado e eficiente, aumentando a satisfação do cliente.

  1. Automatiza processos: a API do WhatsApp permite automatizar diversas tarefas, como o envio de notificações de transações, lembretes de pagamento, confirmações de agendamento e outras informações relevantes para o cliente.

Isso reduz a necessidade de intervenção humana e agiliza o atendimento.

  1. Reduza custos: ao automatizar tarefas e otimizar o atendimento, é possível reduzir custos operacionais, como os gastos com call centers e outras formas de atendimento.
  2. Aumenta a eficiência: a API do WhatsApp permite gerenciar um grande volume de mensagens e interações de forma eficiente, sem comprometer a qualidade do atendimento.
  3. Fortalecendo o relacionamento com o cliente: ao oferecer um atendimento personalizado e eficiente, os bancos e fintechs podem fortalecer o relacionamento com o cliente, aumentando a fidelidade e a retenção.

Como usar a API para WhatsApp no ​​setor financeiro?

Para usar a API do WhatsApp , é preciso contratar um provedor de serviços especializado, como a Huggy.

Esses provedores oferecem plataformas e ferramentas que facilitam a integração do WhatsApp em sistemas bancários, como CRMs e plataformas de atendimento ao cliente.

Exemplos de uso da API para WhatsApp neste cenário:

  • Notificações de transações automáticas para o cliente a cada transação realizada, como pagamento ou transferência.
  • Lembretes de pagamento para o cliente antes do vencimento de uma conta ou fatura.
  • Confirmações de agendamento de serviços, como visitas a agências ou atendimento telefônico.
  • Suporte ao cliente por meio do WhatsApp, respondendo dúvidas, resolvendo problemas e fornecendo informações sobre produtos e serviços.
  • Marketing e vendas com mensagens promocionais, ofertas personalizadas e informações sobre novos produtos e serviços.

Confira também: WhatsApp Business API: dicas para Vender Mais com Automação

Vale lembrar que ao usar a API do WhatsApp, é importante seguir as diretrizes e políticas do WhatsApp para empresas, como obter o consentimento do cliente para o envio de mensagens e não utilizar o canal para spam ou mensagens não solicitadas.

Tem dúvidas sobre o assunto? Aqui está um conteúdo super completo e que irá sanar todas as suas dúvidas.

Além disso, é fundamental garantir a segurança das informações do cliente e proteger os dados contra acesso não autorizado.

Precisando ler mais sobre LGPD? Também temos as principais perguntas - com respostas, aqui.

Como o WhatsApp API pode ajudar a rotina de uma fintech? Com exemplos

O WhatsApp API pode ser uma ferramenta poderosa para otimizar a rotina de uma fintech, proporcionando uma comunicação mais eficiente e personalizada com os clientes.

Veja alguns exemplos de como ele pode ser utilizado:

1. Suporte ao cliente

  • Atendimento ágil e personalizado: o WhatsApp permite que os clientes entrem em contato com a fintech de forma rápida e fácil, tirando dúvidas, solicitando informações e resolvendo problemas.

Ademais, é possível automatizar respostas para perguntas frequentes 24/7 com os chatbots e direcionar os clientes para os atendentes especializados quando necessário.

  • Notificações e alertas: sua fintech pode enviar notificações automáticas sobre transações, alertas de segurança e outras informações importantes diretamente para o WhatsApp do cliente, mantendo-o informado.

2. Vendas e marketing

  • Ofertas personalizadas: use o WhatsApp para enviar ofertas personalizadas aos clientes, com base em seu perfil e histórico de transações.
  • Campanhas de marketing: crie campanhas de marketing segmentadas, enviando mensagens promocionais e informações sobre novos serviços para grupos específicos de clientes.

3. Operações

  • Autenticação de dois fatores: o WhatsApp pode ser utilizado para enviar códigos de verificação para autenticação de dois fatores, aumentando a segurança das transações.
  • Comunicação interna: ela é peça-chave e quando está em ordem, transparece muito mais eficiência para o atendimento ao cliente. Aqui, o WhatsApp pode ser utilizado para a comunicação interna entre os colaboradores da fintech.

Confira exemplos práticos

  • Um cliente pode entrar em contato com a fintech pelo WhatsApp para tirar dúvidas sobre um investimento, solicitar um aumento do limite do cartão de crédito ou reportar um problema com o aplicativo.
  • A fintech pode enviar uma mensagem para o cliente com um link para um artigo do blog sobre educação financeira ou com uma oferta de um novo produto que ele possa ter interesse.
  • Um chatbot pode auxiliar o cliente a realizar um pagamento, fornecer informações sobre o saldo da conta ou gerar um boleto bancário.

Confira a seguir como uma fintech brasileira conquistou resultados ainda melhores com a Huggy: Como a BizCapital conseguiu automatizar mais de 90% dos seus atendimentos com a Huggy

E para bancos?

A WhatsApp API oferece diversas oportunidades para otimizar a rotina de um banco, indo além dos exemplos que já tratamos até aqui - e que também são válidos.

1. Educação financeira

  • Conteúdo interativo: o banco pode criar quizzes, enquetes e jogos sobre educação financeira para engajar os clientes e promover o aprendizado de forma divertida.
  • Dicas personalizadas: com base no perfil do cliente, o banco pode enviar dicas personalizadas sobre como economizar dinheiro, investir e planejar o futuro financeiro.
  • Acesso a especialistas: também é possível oferecer a opção de agendar conversas com especialistas em finanças para tirar dúvidas e receber orientações personalizadas.

2. Segurança

  • Alertas de segurança proativos: pelo WhatsApp, é possível enviar alertas sobre tentativas de fraude, acesso suspeito à conta ou outras atividades incomuns, permitindo que o cliente tome medidas preventivas rapidamente.
  • Verificação de identidade facilitada: o cliente pode utilizar o WhatsApp para confirmar sua identidade em transações sensíveis, como transferências de valores elevados ou alterações de dados cadastrais, através do envio de códigos de verificação ou biometria.
  • Bloqueio de cartão em caso de emergência: em caso de perda ou roubo, o cliente pode solicitar o bloqueio do cartão de crédito ou débito diretamente pelo WhatsApp, de forma rápida e segura.

3. Serviços personalizados

  • Solicitação de documentos: o cliente pode solicitar segunda via de boletos, extratos, comprovantes de rendimento e outros documentos pelo WhatsApp, sem precisar ir até uma agência ou acessar o internet banking.
  • Agendamento de atendimento: assim como agendar atendimento presencial em uma agência, atendimento telefônico ou por videoconferência diretamente pelo WhatsApp, escolhendo o dia e horário mais convenientes.
  • Pesquisa de satisfação: além disso, também é possível enviar pesquisas de satisfação pelo WhatsApp para coletar feedback dos clientes sobre os serviços oferecidos e identificar oportunidades de melhoria.

Confira exemplos práticos

  • Um cliente recebe uma mensagem no WhatsApp com uma oferta exclusiva de um seguro de vida, com desconto para clientes do programa de fidelidade.
  • O banco envia um alerta ao cliente sobre uma tentativa de compra online suspeita, permitindo que ele confirme se a transação é legítima ou não.
  • Um cliente solicita a segunda via de um boleto bancário pelo WhatsApp e recebe instantaneamente após confirmação de dados.

Bom, além de tudo que foi relatado até aqui, também podemos falar que uma API do WhatsApp integrada com uma plataforma de atendimento digital se torna muito mais poderosa.

Isso porque uma solução como a Huggy é capaz de transformar o atendimento em omnicanal e integrar diversos canais de comunicação num mesmo painel, possibilitando:

  • a organização de filas com etiquetas de prioridade;
  • atendimento escalonado;
  • criação de fluxos de conversas personalizados e muito intuitivos;
  • além de salvar históricos e gerar relatórios sobre o desempenho de cada atendente.

Quer entender na prática? Bom, acho que nada melhor do que um relato sincero sobre o uso de uma facilidade como essa.

Aqui na VIP Promotora de Crédito atendemos cerca de 80 mil pessoas por dia via WhatsApp, e isso só é possível graças à tecnologia da Huggy, aliada ao uso da API do WhatsApp.

Essa ferramenta nos permite programar comunicações, executar ações de marketing em grande escala com rapidez e automatizar interações com os clientes em horários pré-determinados, inclusive fóruns do expediente.

Dessa forma, aprimoramos constantemente nossos serviços e avaliamos os próximos passos para melhorar nosso desempenho.

No entanto, essa mesma velocidade, que é uma grande aliada no desempenho, exige que a empresa seja ainda mais assertiva e ágil na comunicação, especialmente em jornadas pré e pós-expediente — algo viabilizado exclusivamente pela API do WhatsApp.

A comunicação via WhatsApp, quando utilizada como canal de atendimento e vendas, vai muito além do simples envio de mensagens. Ela exige segurança, controle, gestão eficiente e estabilidade.

Afirmo com absoluta certeza que nosso modelo de negócio e os resultados que alcançamos não seriam viáveis ​​sem o uso da API do WhatsApp e da plataforma Huggy!

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